Национальный банк РК сообщил, что в конце июля нынешнего года будет запущен антифрод-центр для регулирования платёжных транзакций по определённым критериям. Так называют системы мониторинга и предотвращения мошеннических операций. Они проверяют каждый платёж в режиме реального времени и блокируют те, которые кажутся подозрительными.
Этот проект «Об утверждении требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности» предусматривается для защиты всех финансовых транзакций. Это поможет предотвратить переводы и платежи потенциальным мошенникам и недостоверным лицам. В число участников антифрод-центра войдут финансовые и платежные организации, операторы сотовой связи и правоохранительные органы.
Сообщения о сомнительных денежных переводах начнут поступать в антифрод-центр для изучения. По данным Национального банка РК, промышленное применение со всем функционалом планируется на 22 июля этого года. Для активной борьбы с мошенничеством крайне важна осведомленность населения о его видах и методах, применяемых недобросовестными лицами.
Начальник отдела по борьбе с киберпреступностью ДП Костанайской области Олжас Магыпаров выделил способы, используемые мошенниками, и основную группу их жертв. В частности, киберполицейский отметил, что по факторам лжеинвестиций, вложения и перевода денежных средств попадаются чаще всего пожилые люди в возрасте 45-60 лет. На продажу лжетоваров в интернет-магазинах и на торговых площадках клюют чаще молодые люди в возрасте от 18-30 лет.
Уловки, на которые попадаются люди любого возраста, включают в себя голосование по ссылке, участие в конкурсах и розыгрышах. Методы борьбы с мошенничеством осуществляются по разным направлениям. Ведутся правовые инициативы, в стране ужесточают законодательство против финансовых пирамид и интернет-мошенничеств. На официальной странице gov.kz опубликован материал о распространенных шаблонах поведения злоумышленников и советы по защите от них.
Гулима ТАДЖИБАЕВА
