В Казахстане ужесточили требования к банкам: теперь финансовые организации обязаны тщательнее проверять сделки со связанными структурами и учитывать их совокупно. Это усложнит практику, когда кредиты оформлялись «через своих» на несколько формально разных компаний.
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка обновило правила контроля за связанными с банками лицами, объединив их в единый документ с четкими критериями.
Согласно новым требованиям, банки должны учитывать взаимосвязи между заемщиками. Если несколько компаний или физических лиц связаны между собой, их будут рассматривать как одного заемщика и учитывать общий объем сделок. К связанным лицам относятся топ-менеджеры банков, крупные участники, а также аффилированные с ними компании и родственники.
Это ограничит распространенную схему, когда крупные суммы распределялись между несколькими юридическими лицами, фактически контролируемыми одной группой.
Регулятор также расширил перечень признаков связанности. Теперь в расчет будут включать не только прямое владение, но и косвенные связи — через группы компаний, обеспечение по сделкам или родственные отношения. Дополнительно вводятся пороговые значения: сделки свыше 0,5–0,7 % от капитала банка будут проходить усиленный контроль как потенциально связанные.
При этом новые правила не затрагивают обычных клиентов. Основной акцент сделан на внутренние и аффилированные операции, где риск конфликта интересов наиболее высок.
Подписывайтесь на АиФ в  MAX
|
